+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Банки требуют подтвердить источник доходов

ЗАДАТЬ ВОПРОС

В мае года НБУ утвердил изменения к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга. Среди прочего, изменения коснулись и обязанности банков проверять легальность происхождения средств и активов их клиентов. В частности, финучреждение должно интересоваться источниками поступления денег, которые клиенты приносят в банк. При этом не имеет значения, какую операцию планирует осуществить в банке клиент — разместить депозит, обменять валюту, разместить деньги на текущем счете для последующей оплаты за товар и пр.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Регистрация пройдена успешно! Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на.

Клиент под подозрением: как обойти ограничения НБУ

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу.

И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С другой, — компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег снятых по чеку и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты.

Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций — этим занимается налоговая служба. Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом ФЗ. Так, обязательному контролю подлежат операции по снятию наличных денег на сумму руб.

Но закон не расшифровывает, какие именно подтверждающие документы банк может запросить. Это могут быть авансовые отчеты и любые другие документы. Что делать?

В сложившейся ситуации возможен следующий порядок действий:. Для некоторых запрашиваемых сведений сроки предоставления прописаны в законе, но по отдельным документам банки самостоятельно устанавливают свои сроки. По мнению Центробанка, адекватным является срок дней.

Как правило, банки такие сроки и устанавливают. Банки начали проявлять интерес к легальности доходов клиентов и включают вопрос об источниках денег в анкеты. Их дают заполнять при открытии счета и обновлении информации о клиенте. Если же клиент не может подтвердить легальность средств, банк вправе заморозить счет на пять рабочих дней, а потом еще на 30 суток по решению Росфинмониторинга.

Также банк может отказать в проведении операции. Два отказа в течение года могут закончиться закрытием счета. И связан интерес банков с окончанием амнистии капиталов. В ее рамках всем предлагалось задекларировать скрытое имущество и доходы. Амнистия закончилась 1 июля года. Как правило, банки интересуются происхождением денег на личных счетах, если речь идет о крупных суммах от 1,5 млн рублей.

Тем, кто не хочет показывать источник денег, крупные суммы в банк лучше не вносить. Если же деньги уже на счете, стоит подготовить документы как правило, банк требует договор купли-продажи, договор дарения, справки 2-НДФЛ и др. Список банков-дознавателей, у которых возникают вопросы по поводу происхождения личных денег опубликован на сайте hranidengi.

Компания открыла счет в банке, но использовала его только для расчетов с контрагентами. Зарплату сотрудникам выплачивали наличными. После чего банк требует предоставить документы: штатное расписание и зарплатные ведомости.

Но если компания снимает наличными руб. Если сотрудники компании регулярно снимают крупные суммы наличности с корпоративных карт, банк может потребовать пояснить необходимость данных операций.

Речь идет о суммах в размере тыс. Банк обязан следить за необычными операциями, которые проводят его клиенты ст. Если компания стала активно пользоваться корпоративной картой, это может вызвать подозрение у банка. Поэтому лучше ответить на требование. Чтобы избежать проблем с банком, стоит придерживаться нескольких правил. Внутренними правилами по организации надо прописать, на что, сколько и как тратят сотрудники деньги по корпоративным картам. Также стоит установить правила снятия наличных или вовсе его запретить.

Также надо следить за тем, чтобы сотрудники отчитывались за потраченные деньги в срок. Это три рабочих дня с момента проведения операции по карте.

Если у банкиров появились вопросы, стоит подготовить пояснения в банк. В них написать, на какие цели работники снимали наличные и почему расход увеличился например, деньги были нужны на крупную покупку материалов за наличку, на расходы во время командировок и т.

К пояснениям можно сразу приложить подтверждающие документы например, чеки. Как тут не вспомнить героя из любимого с детства мультика. Печкину тоже хотелось докУментов Главная Блог Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний. Срок предоставления подтверждающих документов в банк Для некоторых запрашиваемых сведений сроки предоставления прописаны в законе, но по отдельным документам банки самостоятельно устанавливают свои сроки. Еще три распространенных требований банков: Банк требует копию договора, если компания перечисляет займы или платит проценты по полученным займам Требование правомерно.

Банк требует договор займа, чтобы убедиться, что компания не тратит деньги на сомнительные операции, а действительно перечисляет проценты или выдает займы. Банк запрашивает документы, подтверждающие прибыль предпринимателя, который переводит деньги на личный счет Такое требование незаконно.

Деньги на расчетном или личном счетах принадлежат индивидуальному предпринимателю. И он может переводить средства между счетами без каких-либо ограничений и независимо от того, получил ли он прибыль или убыток.

Банк требует платежку на перечисление НДФЛ вместе с поручениями на зарплату Требование банка незаконно по двум причинам. Во-первых, банк не вправе контролировать уплату налогов. Во-вторых, банк принуждает платить налог раньше срока. Ранее, если компания перечисляла зарплату на карты, платить НДФЛ требовалось в тот же день. Хотите читать советы налоговых экспертов и главных бухгалтеров?

Поделиться статьей. Наши лучшие статьи. Как вывести деньги с ООО учредителю: законные способы 09 октября Налоговая нагрузка: что это такое и как правильно рассчитать 02 июля Блокировка счета банками по методическим рекомендациям ЦБ РФ МР и МР 13 августа Заказ обратного звонка.

Ваше имя. Ваш телефон. Удобное время звонка Через 30 минут В течение дня Утром с 9 до 12 Днем с 12 до 15 Вечером с 15 до Что вас интересует? Бухгалтерское обслуживание Оптимизация налогов Расчет зарплаты и кадры Восстановление учета Нулевая отчетность Другое.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Войдите , пожалуйста. Хабр Geektimes Тостер Мой круг Фрилансим. Мегапосты: Тетрис-челлендж Уперся — прокачался Виртуальные сервера. Войти Регистрация.

Как банки будут проверять происхождение денег клиентов

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом.

Украинцам стало сложнее совершать дорогие покупки. В начале сентября в силу вступило постановление НБУ, согласно которому банки обязаны проверять происхождение денег у физических лиц и предпринимателей при любых крупных операциях с наличными - открытии счета, депозита, отправке перевода, покупке дорогостоящих товаров или услуг. Как пишет Лига. Финансы зону риска попадают операции, которые не соответствуют финансовому состоянию клиента или сути его деятельности. Банк самостоятельно проводит оценку рискованности операции, определяет сумму, которая может вызвать подозрения, и принимает решение о блокировке.

Банки Сегодня Лайв Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны.

Случаи блокировок банками счетов физических лиц тоже множатся не по дням, а по часам. Особенно после введения в июле года единого межбанковского стоп-листа.

Подтверждение дохода для получения кредита

Необъяснимый риск, близкий к провалу: Моуринью вместо Почеттино в "Тоттенхэме". Лев Пономарев: Я пытаюсь разбудить общество. Совсем озверели: в Липецке бездомных животных травят и сжигают заживо. Сногсшибательный визит.

Для того чтобы оформить кредит в банке, чаще всего, необходимо выполнить одно важное условие — доказать, что ваши доходы позволяют обслуживать заем и вы сможете своевременно вернуть банку взятые у него денежные средства. Такое подтверждение дохода осуществляется, естественно, с помощью справок установленной формы. Конечно, можно получить банковский кредит без подтверждения дохода.

В Сбербанке объяснили требование о пояснении источника дохода клиентов

Такое право появилось у финансовых учреждений еще летом года, однако Центробанком было разрешено им дождаться срока истечения амнистии капитала. Соответствующее заявление сделал на днях замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский в рамках конференции "Банковская система России практические вопросы надзора и регулирования". Никаких обязательных к исполнению законодательных критериев например, сумма операции не предусмотрено", - Это же касается списка документов, которые являются достаточным основанием для подтверждения законности денег или имущества: их перечень определят банки "в соответствии с собственными правилами внутреннего "противолегализационного" контроля". В список бумаг с большой долей вероятности попадут договоры купли-продажи квартиры, транспорта, справки из налоговой службы, бумаги из бухгалтерии на работе и тому подобные. Журналисты "Фонтанки" пишут о случаях, когда банки просили у клиентов-юрлиц все без исключения документы, "раскрывающие экономический смысл операций" за весь год, поэтому перечень документов, в сущности, безграничен.

Банки требуют подтвердить источник доходов

Челябинский государственный университет, Челябинск, экономический факультет, специальность - бухгалтерский учет и аудит. Согласно статистики официального портала адвокатов vse-advokaty.

Кутафина (МГЮА) Профиль Осуществляет профессиональные юридические консультации по гражданским делам. Советник Юридической группы "МИП". Судебный стаж 21 год. Не проиграно ни одного судебного дела.

Зачем вообще банки требуют подтверждение дохода? Кредит – это всегда риск для банка. Даже если заёмщик клянется и божится, что.

Ваши права. Зачем банки требуют подтвердить законность денег на счете

При отсутствии возможности задать вопрос в телефонном режиме, каждый посетитель может получить юридическую помощь в онлайн-режиме. Для этого необходимо:Наши юристы советуют при заполнении заявки на получение помощи указывать проблему детально, но без лишних эмоций.

Как подтвердить доходы при получении кредита – способы и особенности

Копирование материалов запрещено без прямого согласования с редакцией. Европейские страны Азиатские страны Африка и Океания Работа за границей Эмиграция в Европу Переезд в страны СНГ Переезд в США и Канаду Учеба за границей Оформление загранпаспорта Иммиграция иностранцев в Россию Контакты Задать вопрос эксперту Спасибо.

Статьи: Юридические истории Как рассчитать налог на недвижимость в 2019 году. Как получить кредит под залог недвижимости. Как узнать владельца земли, перед покупкой.

Блокировка вклада или счёта физического лица

Ведение уголовных, гражданских, арбитражных дел. Уголовные, гражданские, административные дела; арбитраж; представительство; консультации и справки, составление документов Тел.

Восстановление сроков наследства по суду Вступить в наследство после смерти без завещания Вступление в наследство на квартиру показать все темы. Банкротство застройщика Возможные юридические риски при покупке квартиры Выделение доли в совместной собственности супругов Выкуп доли в квартире у родственника Дарение квартиры показать все темы.

Адвокат по алиментам в Москве Алименты на двоих детей от разных браков Алименты на ребенка инвалида до и после 18-ти лет Алименты на ребенка, если отец в тюрьме Алименты на ребенка. Новый закон 2017 показать все темы.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как банки создают деньги без денег. (Основы финансов и финансовой грамотности)
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. depetsedi

    Бутафория получается, какая то

  2. tiosapis

    Интернет пишется с большой буквы внутри предложения, если что. И сотые не с точкой, а с запятой. Это по стандарту.

  3. Васса

    Да, действительно. Я согласен со всем выше сказанным.